Nöbetçi Eczaneler
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal hesapların dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve kumar suçlarında kiralık olarak kullanılmasını önlemek amacıyla “Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi” yayımladı.
Edinilen bilgiye göre, banka hesabını, IBAN numarasını, mobil bankacılık şifresini ya da tek kullanımlık doğrulama kodlarını üçüncü kişilerin kullanımına açan vatandaşların, farkında olmadan organize suç gelirlerinin aktarıldığı bir ağın parçası haline geldiği bildirildi. Rehberde; arkadaş, akraba veya yakın çevreden gelen komisyonsuz ya da komisyonlu “hesabına para gelsin, sen bana aktar” şeklindeki para transferi taleplerinin dahi ciddi adli ve idari riskler barındırdığı kaydedildi.
Hazırlanan rehber doğrultusunda bankalar ve finansal kuruluşların uygulayacağı yaptırımlar netleştirildi. Bir hesabın üçüncü kişilerce kullanıldığının tespit edilmesi halinde; ilgili kişinin mobil ve internet bankacılığı kanallarına erişiminin engellenebileceği, işlem limitlerinin düşürülebileceği, banka kartı ve POS hizmetlerinin durdurulabileceği belirtildi. Şüpheli durumun devam etmesi halinde finansal kuruluşların müşteriyle iş ilişkisini tamamen sonlandırabileceği ifade edildi.
Bankaların şüpheli işlem takibini sıkılaştıracağını duyuran MASAK yetkilileri, müşterinin mesleği, gelir durumu ve olağan işlem hacmiyle uyuşmayan para hareketlerinin mercek altına alınacağını bildirdi. Açıklamada, suçtan kaynaklanan fonların aktarıldığı hesap ağlarında bilerek ve isteyerek işlem yapılmasının ağır hapis ve para cezaları gibi adli süreçlere yol açabileceği vurgulanarak, vatandaşların kişisel hesap ve şifrelerini kesinlikle kimseyle paylaşmaması gerektiği kaydedildi.